Zastanówmy się, dlaczego ktoś wybiera inwestowanie poprzez fundusz inwestycyjny?

Ja stawiałbym na odpowiedź, że nie chce się zbytnio angażować w wybieranie i aktywne handlowanie poszczególnymi akcjami. Słowem: ma być bezproblemowo.

Platformy multifunduszowe zaś oferują dostęp do wielu funduszy, zależnie jaką strategię i alokację ktoś sobie obierze, czyli wydają się idealne dla kogoś, kto nie chce podpisywać kilkudziesięciu umów z TFI, tylko chce mieć szybko wszystko w jednym miejscu.

I w tym momencie odniosę się do pewnego mejla, którego dostałem z jednej z takich platform.

Nie powiem, jaka to platforma, sam z niej nie korzystam, ale mejle dostaję i od czasu do czasu z ciekawości zerknę, co też ów serwis proponuje mi jako świetną inwestycję (swoja drogą jest to świetne doświadczenie sprawdzające w praktyce zasadę, że jak już trąbią o jakiejś inwestycji, to jest to najlepszy moment, by co najwyżej z niej wyjść).

Mejl mniej więcej w takim tonie:

Drogi użytkowniku. Uprzejmie informujemy, że od dnia XX.XX.XXXX r. na naszej platformie nie będą już dostępne fundusze TFI YYYYYYYY. W związku z tym dogadaj się we własnym zakresie z TFI, co zrobić, albo sprzedaj wszystkie jednostki.

Słyszycie ten zgrzyt?

Ma być bezproblemowo, a nie jest. Jeśli ktoś inwestuje w fundusze, to z dużym prawdopodobieństwem oznacza to, że wystawienie zlecenia na zakup akcji, to już dla niego zbyt duży wysiłek. A ja z doświadczenia wiem, że ostatecznie kupno / sprzedaż akcji to wcale nie taka trudna sprawa. Zaś z przypadku znajomych wiem, że przekręcenie całego sposobu nadzorowania funduszy to już większy problem (tu akurat chodziło o ewolucję GTFI na Idea TFI i związane z tym hocki – klocki w systemie transakcyjnym, co w zasadzie jest podobne, jak opisana sprawa; ostatecznie znajomi stwierdzili, że olewają te 50 PLN w PSO i wracają na lokatę).

Niby żaden problem. Składam zlecenie umorzenia wszystkich jednostek i przenoszę się gdzie indziej. Tylko jak to odnieść do sytuacji, w której uśredniamy cenę nabycia? Chyba nie o to chodzi w tym sposobie inwestowania…

Z takimi numerami wydaje mi się, że fundusze inwestycyjne, zwłaszcza kupowane bez prowizji w platformach multifunduszowych, a potem z nich wyrzucane, wraz z rozczarowanymi klientami, którzy bezpośrednio w TFI mają na dodatek dużo drożej, jeszcze długo będą traktowane po macoszemu.

No ale co TFI będą się tym przejmowały? Przyjdzie kolejna hossa, wraz z jej końcem przyjdzie kolejna fala “sheep money” i interes się będzie kręcić.

Pozdrawiam.