Mam dwa pytania nieco związane z podatkami, a nieco z funduszami jako takimi… Pytania są ogólne ale w szczególności zainteresowany jestem funduszem “UniAkcje Małych i Średnich Spółek” oraz suplementarnym dla niego “UniKorona Obligacje”; inwestować chciałbym poprzez SFI w mBanku.

1. Jak wygląda kwestia obliczania podatku w wypadku konwertowania subfunduszy będących pod wspólnym parasolem?
Spotkałem się z dwiema informacjami:
A. Podatek jest obliczany na końcu inwestycji kiedy zlecamy odkupienie naszych udziałów (jest więc obliczany od ostatecznego wyniku inwestycji).
B. Podatek jest obliczany przy każdej konwersji, lecz pobierany dopiero przy zakończeniu inwestycji (możemy więc wyjść na minus, a i tak zapłacić podatek).

2. Podobnie – jak wyglądają kwestie opłat przy konwertowaniu subfunduszy pod wspólnym parasolem?
Nie przypominam sobie, żebym czytając o TFI i funduszach parasolowych spotkał się z informacją o takiej opłacie, natomiast przeglądając prospekt emisyjny Union Funds natknąłem się na właśnie taką opłatę składającą się w z opłaty stałej (w tej chwili wynosi 0% oraz z opłaty zmiennej która obliczana jest jako różnica pomiędzy opłatami manipulacyjnymi (czy to to samo co opłata za zarządzanie?).

Mam nadzieję, ze nie obrazisz się za te kolejne pytania. Próbowałem sam odnaleźć odpowiedzi ale dopiero zaczynam inwestowanie, moja wiedza o ekonomii jest znikoma (chociaż ostatnio zdecydowanie rośnie) i jedyne co uzyskałem to mętlik w głowie ;-)

Pozdrawiam serdecznie,
Maciek